影响银行承兑汇票贴现利率的因素有哪些？1、经营战略

对于商业银行索尼爱立信来说，银行承兑汇票业务不仅是一项资本业务，也是一项企业短期融资业务。当其他贷款（特别是流动性贷款）难以投放或投放缓慢时，金融机构应增加持有银行票据的数量，采取降低票据贴现率的方法，在短时间内实现大量购买票据的目的，这对我国银行业的发展具有重要意义。Y导致了整个票据市场利率的下降，而其他贷款则是平稳地或以更高的速度发放的。在不久的将来，通过大量出售来减少持有票据和提高票据贴现率，也可能提高整个票据市场的贴现率。

2、财务状况

银行承兑汇票是商业银行经营资金的主要工具之一。因此，商业银行自有资金的状况直接影响到银行承兑汇票市场贴现率的变化。货币富足时，降低利率买入票据，增加银票持有量；货币稀缺时，提高利率或卖出银票，减少银票持有量。

3、财务状况

商业银行综合融资成本主要包括融资成本、其他负债成本、经济资本占用、营业费用等。综合融资成本是商业银行制定银行承兑汇票贴现率的基础。市场参与者众多，贴现利率随着资本投资的增加而降低。相反，市场参与者较少，贴现利率随着资本投资的减少而增加。

4、利润目标

商业银行开展各项业务的目的是获取利润。利润是商业银行制定银行承兑汇票贴现率的决定性因素。由于商业银行在不同阶段的利润指标不同，银行承兑汇票是实现利润指标的有效手段之一。因此，不同阶段的商业银行通过制定不同的利率和经营策略，可以保证利润指标的实现，并在票据市场上产生贴现利率的改变。

票据丧失

(1)失票人首先及时通知票据的付款人挂失止付。收到挂失止付通知的付款人，应当暂停支付。

(2)失票人应当在通知挂失止付后３日内，也可以在票据丧失后，直接依法向人民法院申请公示催告，或者向人民法院提起诉讼。

(3)人民法院决定受理公示催告申请，应当同时通知付款人及代理付款人停止支付，并自立案之日起三日内发出公告。公示催告的期间，国内票据自公告发布之日起六十日。

(4)人民法院做出除权判决后，失票人在票据权利时效届满以前可请求出票人补发票据，或者请求债务人付款。

利用利率倒挂存在的套利空间获取套利收益。在那类方式下有两种办法：

方法一，企业提高行短时光按期存款，再以存款做为保证金要供开出银行承兑汇票对中举办支付，持票者随时能够恳求贴现，贴现利息由开票企业承担。当初的半年期定期存款月息为1.65‰，而票据的贴现月息在1.4‰左右，6个月的利好为1.5‰。由于贴现息比银止存款本钱低，从而开票企业可以取得单子揭现利率跟定期存款利率之间的利差。对企业而行，即便是齐额保障金启兑，也存正在非常可不雅观的套利空间；如果利用部分保证金承兑，则套利空间更大年夜；

方法两，企业将短时间行家将到期的应收承兑汇票量押，做为保障金开出银行启兑汇票对中付出，应收承兑汇票到期后收回的资金存进银行打算存款成本，待应付银行承兑汇票到期后用于兑付。这样可能充分运用时间好失掉存款收益。

11种银行承兑汇票不能贴现情况：

(1)银行承兑汇票法定要素不全;

(2)银行承兑汇票背书不连续;

(3)内容有涂改，有关签章不符合要求;

(4)注有“不得转让”、“质押”字样;

(5)银行承兑汇票票面金额、期限等不符合规定;

(6)处于挂失止付公示催告期内的银行承兑汇票;

(7)承兑附有条件的;

(8)本营业单位承兑的未经背书转让的银行承兑汇票;

(9)银行承兑汇票粘单不符合标准;

(10)已收到承兑人发出停止办理贴现的通知;

(11)其他不得办理贴现业务的情形。